У книзі викладаються основи моделювання ризиків в страхуванні з мінімальним використанням апарату теорії вірогідності і математичної статистики. Розглянуті основні елементи структурної моделі - число страхових подій, розмір індивідуальної претензії, сукупна сума претензій. Детально аналізуються різні способи знаходження функцій розподілу випадкових величин, що вивчаються, - аналітичні, табличні і методи грунтовані на апроксимації і імітаційному моделюванні. Вивчаються завдання якісної і кількісної оцінки і оптимізації моделей страхування.У другому виданні виправлені помічені друкарські помилки і додані приклади рішення вправ, що може полегшити засвоєння матеріалу.Для студентів математичних і економічних спеціальностей, а також для практичних фахівців в області страхування і фінансового аналізу.